종목 다이소
일단 1주만. 보유 종목이 47개.
다양한 종목에 분산해 개별 리스크를 줄이려는 성향입니다. 분산은 장점이지만 과도하면 관리 불가능한 포트폴리오가 되어 핵심 수익원을 놓치기 쉽습니다.
이 성향이 나타나는 패턴
신규 아이디어가 나올 때마다 소액으로 편입하며, 정리 기준이 약해 종목 수가 지속적으로 증가합니다.
자주 하는 실수
- 종목 수 대비 모니터링 시간이 부족하다
- 유사 업종 종목을 중복 보유해 실질 분산이 낮다
- 기여도가 낮은 종목을 오래 보유해 효율이 떨어진다
현실적인 개선 루틴
- 핵심과 위성 구조로 포트폴리오 계층을 나눈다
- 정기적으로 하위 기여 종목을 정리하는 룰을 만든다
- 유사 섹터 중복도를 점검해 실질 분산을 높인다
리스크 주의 포인트
분산 전략의 핵심은 종목 수가 아니라 상관관계 관리와 리밸런싱 규칙입니다.
관련 키워드: 분산투자, 리밸런싱, 포트폴리오관리